Payoneer — Вся информация о платежной системе 2017

Регистрация в Payoneer. Как вывести деньги с Upwork, Freelancer, AirBnb, Amazon, Depositphotos на Payoneer? Как вывести деньги с карты Payoneer в Украине, России, Беларуси, Казахстане?

Payoneer. Регистрация, вывод, принятие платежей.

Payoneer — это международная платежная система, которая имеет большие возможности. Она позволяет:

  • Фрилансерам — выводить средства с большинства международных бирж фриланса, таких как Upwork, Freelancer, TopTal, 99designs.
  • Компаниям и фрилансерам — принимать платежи от иностранных компаний и клиентов через «Запрос платежа» и Global Payment Service.
  • Пользователям таких популярных сервисов, как Airbnb, Amazon, iStock, Depositphotos — прикреплять карту к аккаунту для ввода и вывода средств.
  • Владельцам своих карт — хранить деньги в долларах/евро, снимать деньги в большинстве банкоматов мира, оплачивать картой покупки в интернет магазинах и через терминал, принимать платежи от иностранных клиентов.

Ссылка на регистрацию в Payoneer.

Процесс регистрации по нашей ссылке нужно проходить непрерывно от начала до конца. Если вы по какой то причине оборвали регистрацию начните ее перейдя именно по нашей ссылке с самого начала.

В данной статье мы собрали и объеденили всю самую актуальную информацию о платежной системе. Давайте рассмотрим каждый из пунктов подробно.

Содержание:

Так же мы написали статьи с особенностями использования Payoneer  в конкретных странах:

Payoneer Россия: регистрация, заказ карты. Бонус 25$.
Payoneer Украина: регистрация, заказ карты. Бонус 25$.
Payoneer Беларусь: регистрация, заказ карты. Бонус 25$.
Payoneer Казахстан: регистрация, заказ карты. Бонус 25$.

Payoneer регистрация. Как зарегистрироваться в Payoneer. Реферальная ссылка.

Ранее можно было выбрать тип аккаунта «карта Payoneer», или «Direct to local bank». В первом случае вам сразу высылалась карта, во втором вы вводили данные локального счета банка при регистрации. На данный момент при регистрации вам обязательно необходимо указывать данные своего локального банковского счета и только потом вы можете дозаказать карту Payoneer и пользоваться ею. Мы рекомендуем дозаказывать ее всегда, так как она дает возможность использовать еще больше  преимуществ, которые есть у Payoneer.

Касаемо причин этого нововведения — Payoneer объясняет это тем, что вы сразу сможете пользоваться аккаунтом, не дожидаясь карты. Так же Payoneer заверяет, что ваши данные никуда не передаются и конфиденциально хранятся в системе. При этом вы по прежнему сможете в аккаунте заказать персональную карту Payoneer MasterCard и пользоваться исключительно ей и не использовать банковский счет. Вводимые данные не требуют верификации, но мы не рекомендуем вводить фейковые данные, в последствии это может привести к санкциям от Payoneer.

Сам процесс регистрации состоит из заполнения нескольких форм, в которых вам нужно будет указать имя, фамилию, почту, а так же ввести данные документа, подтверждающего личность (паспорт, загран. паспорт, права). Так же вам необходимо будет ввести свой адрес, на который вам при дозаказе придет ваша карта MasterCard. Будьте внимательны, дабы ввести его правильно, ведь если вы ошибетесь — карта может не дойти к вам.

Мы пошагово описали процесс регистрации со скриншотами в нашей отдельной статье: Payoneer — регистрация в системе.

Рекомендуем регистрироваться в Payoneer только по нашей реферальной ссылке. Если вы это сделаете — при выводе на счет первых 100$ вы получите еще и бесплатный бонус 25$. Дабы его получить необходимо выполнить процесс регистрации и заказа карты непрерывно. Если вы по какой то причине оборвали регистрацию начните ее перейдя именно по нашей ссылке с самого начала.

Карта Payoneer MasterCard. Как заказать и активировать?

Как было сказано выше, вы можете дозаказать карту Payoneer после регистрации. Для граждан России и Украины эта опция доступна сразу, для граждан других стран (Беларусь, Казахстан и т.д.) вам вначале нужно, чтобы на счет зачислилась минимальная сумма в 30$. Для дозаказа карты у вас появится дополнительная кнопка в меню:

Как заказать карту Payoneer

В процессе регистрации вы заполняете адрес доставки карты. Но здесь после нажатия кнопки вы сможете его изменить, если нужно:

Как заказать карту Payoneer

Карта должна прийти к вам по почте в течении 2-3 недель, в зависимости от региона. Если прошло более месяца, а карта все еще не пришла — можете написать в поддержку и попросить отправить вам новую карту.

Когда письмо с картой наконец пришло — вы должны ее активировать. Для этого заходим в аккаунт и жмем кнопку «Активировать».

Активация карты Payoneer
После этого вам необходимо будет ввести 16-значный номер карты и придумать для нее пин-код и готово.
Активация карты Payoneer

Где и как снять деньги с Payoneer Россия.

В России снимать можно в банкоматах и кассе банка. Выгоднее в банкоматах, так как в кассе банка есть дополнительная комиссия. Вы можете снять как доллары/евро, так и рубли по курсу конвертации. Самые популярные банкоматы: UniCredit, СитиБанк, РайффайзенБанк. Более подробно о том, в каких банках и банкоматах выгоднее всего снимать и где какие условия читайте в нашей отдельной статье:

Вывод денег с Payoneer в России в долларах и рублях.

Где и как снять деньги с Payoneer Украина.

В Украине в банкоматах снять можно только по курсу конвертации в гривне. Среди самых популярных — Укрсиббанк, ПриватБанк, РайФФайзен. В долларах можно попробовать снять в кассе банка. Так же средства можно вывести напрямую на карту ПриватБанк, привязав ее к счету в платежной системе. В банкоматах каких банков наилучшие условия, а так же в кассах каких банков вам могут выдать доллары читайте в нашей отдельной статье для Украины:

Вывод денег с Payoneer в Украине в долларах и гривне.

Где и как снять деньги с Payoneer Беларусь.

В Беларуси существует множество банкоматов, которые смогут вам выдать доллары с карты Payoneer. Среди них — БелГазПромБанк, ИдеяБанк, МТБ Банк и другие. В кассе некоторых банков так же можно снять доллары, но с дополнительной комиссией. В белорусских рублях менее выгодно снимать, так как курс зачастую очень низкий. Какие условия (комиссии, лимиты, курс конвертации) в каких банках и банкоматах для снятия средств с Payoneer в Беларуси читайте в нашей отдельной статье:

Вывод денег с Payoneer в Беларуси.

Где и как снять деньги с Payoneer Казахстан.

В банкоматах Казахстана можно выводить как доллары, так и тенге. Для вывода с Payoneer в долларах подойдут такие банкоматы, как КазкоммерцБанк, UniCredit, ABN-Amro. Для вывода в тенге хорошо подойдет БТА Банк, который имеет высокий лимит на транзакцию, но в то же время не очень выгодный курс конвертации. Более подробно про условия этих банкоматов, а так же всех других способов вывода средств с карты в Казахстане читайте в нашей отдельной статье:

Вывод денег с Payoneer в Казахстане.

Вывод денег с Payoneer на ПриватБанк.

Как уже было сказано выше — для граждан Украины есть возможность вывести средства из аккаунта на карту ПриватБанк напрямую. Для этого нужно:

  • Привязать банковский счет к аккаунту
  • Банковский счет/карта должны быть на то же имя, что и аккаунт в Payoneer.

Привязка счета происходит в меню «Вывод»->»На банковский счет». Счет будет добавлен в течении 7 рабочих дней, после чего вывод на него станет доступен. Курс конвертации у этого способа зачастую лучше, чем в банкоматах. Об этом, а так же более подробно об использовании и подключении вывода на банковский счет читайте в разделе нашей статьи:

Вывод денег с Payoneer на ПриватБанк напрямую.

Как оплачивать картой Payoneer в интернете и магазинах.

Карта Payoneer является обычной картой типа MasterCard, имитированной банком США. Вы можете расплачиваться ею в большинстве онлайн магазинов, которые поддерживают оплату картами MasterCard. Для этого вам достаточно ввести данные карты — номер карты, CSC/CVV-код и т.д. Лимит на оплату в интернет магазинах у системы — 2500$ в сутки.

Так же картой вы можете расплачиваться в магазинах прямо через терминал банков, которые работают с MasterCard. Конвертация будет происходить по курсу, который установит банк. При этом вы не будете платить дополнительных комиссий.

Почему Payoneer лучше всего подходит для вывода денег с Upwork.

Не так давно Upwork убрал Skrill из способов вывода денег с биржи из-за ухудшения качества обслуживания клиентов. Так же был добавлен новый способ вывода — Direct to Local Bank, но из стран СНГ он доступен пока только для России. Эти способы прибавились к уже существующим Payoneer, PayPal, Wire Transfer.

Использование Wire Transfer влечет за собой много потенциальной бумажной волокиты и большую комиссию. А учитывая то, что в ряде стран таких, как Украина, Беларусь, Армения, Азербайджан PayPal не работает на вывод средств — для этих стран Payoneer фактически стал безальтернативным способом вывода денег с Upwork.

Помимо этого, Payoneer имеет ряд преимуществ перед PayPal, быстрота зачисления средств на карту, возможность хранения и вывода валюты в долларах, отсутствие необходимости декларировать доход.

Более подробно это описано в нашей сравнительной статье для способов вывода денег с Upwork:

Вывод денег с Upwork. Payoneer, PayPal, Skrill, Wire Transfer.

Как вывести деньги с Upwork на карту Payoneer.

Для начала вам нужно зарегистрироваться в Payoneer, получить и активировать вашу именную карту. Рекомендуем регистрироваться по нашей реферальной ссылке. Это даст вам возможность получить бонус 25$, когда вы выведите свои первые 100$ с Upwork. Процесс регистрации по нашей ссылке нужно проходить непрерывно от начала до конца. Если вы по какой то причине оборвали регистрацию начните ее перейдя именно по нашей ссылке с самого начала.

Чтобы вывести средства вам нужно подключить Payoneer в способах вывода на Upwork. Для этого нужно перейти в Settings -> Get Paid -> Payment Methods -> Add Method.

Вывод денег с Upwork

Выбираете Payoneer и жмете «Set Up». Аккаунт в платежной системе должен быть на то же имя, что и аккаунт в Upwork. Обращаем внимание, что привязка происходит к аккаунту в платежной системе, а не к вашей карте. Это удобно, так как при перевыпуске карты вам не придется ничего менять и перенастраивать. Деньги зачисляются в течении двух суток, но можно доплатить 2.5$ за мгновенное зачисление.

Как вывести деньги с Freelancer.com на Payoneer.

Как и в предыдущем пункте нужно иметь существующий аккаунт в Payoneer. Регистрируемся в Payoneer, заказываем именную карту, получаем и активируем ее. Раньше, чтобы использовать вашу карту для вывода средств,  нужно было подключить способ вывода «Freelancer Debit Card». Но с недавнего времени этот метод вывода стал недоступен для некоторых пользователей. А как сказали нам представители самой биржи — в скором времени его полностью удалят из методов вывода средств для всех пользователей.

Теперь, что бы вывести средства с Freelancer.com на Payoneer, нужно использовать способ вывода «Express Withdrawal». Для этого заходим в свой аккаунт на Freelancer.com и наводим на кнопку с балансом и в выпадающем меню выбираем опцию Withdraw Money.

Вывод денег с Freelancer.com на Payoneer

На открывшейся странице выбираем Express Withdrawal. Там вводим сумму вывода и заполняем все необходимые поля данными, которые берем из Global Payment Service своего аккаунта. Аккаунт в платежной системе должен быть на того же человека, что и аккаунт на бирже. Минимальная сумма вывода — 30$.

Более детально процесс описан в нашей статье:

Вывод денег с Freelancer.com: Payoneer, PayPal, Skrill, Wire Transfer, Express Withdrawal

Вывод денег на Payoneer или на PayPal. Преимущества Payoneer.

Payoneer на наш взгляд является более выгодной платежной системой  так как имеет гораздо больше преимуществ перед PayPal, чем недостатков. Основные преимущества Payoneer перед PayPal:

  • Наличие персональной карты MasterCard.
  • Возможность снять средства в большинстве банкоматов мира
  • Возможность хранения и вывода валюты в долларах, евро и т.д.
  • Отсутствие необходимости декларировать доходы.
  • Возможность оплаты картой в интернет магазинах, которые не поддерживают PayPal.

Читайте о преимуществах Payoneer в нашей отдельной статье:
Карта Payoneer. Преимущества, вывод денег для фрилансеров.

Наличие персональной карты дает большое количество преимуществ. Вам не нужно привязывать карту локального банка, конвертировать валюту, ожидать несколько рабочих дней, пока деньги будут зачислены на карту. Вместе с этим Payoneer имеет пару несущественных недостатков:

  • Наличие ежегодной платы за обслуживание.
  • Небольшое количество возможностей пополнения карты.

Комиссия небольшая, и она может покрыться нашим бонусом 25$, который вы получите после регистрации по нашей партнерской ссылке и вывода на карту первых 100$.

Комиссии, лимиты и тарифы Payoneer.

После заказа карты она придет вам совершенно бесплатно. Далее у платежной системы следующие условия:

  • Обслуживание карты стоит $29.95 в год. Деньги будут сниматься, только при наличии данной суммы на балансе счета. При этом, если вы зарегистрируетесь по нашей реферальной ссылке — при выводе на карту первых 100$ вам зачислят бонус 25$ и вы покроете расход на обслуживание карты. Дабы получить бонус необходимо выполнить процесс регистрации и заказа карты непрерывно. Если вы по какой то причине оборвали регистрацию начните ее перейдя именно по нашей ссылке с самого начала.
  • Комиссия за одно снятие наличных в банкомате — 3.15$. Так же снимается комиссия 1.8% от MasterCard, если вывод происходит в валюте карты, или до 3.5% комиссия за трансграничный платеж, если вывод происходит в валюте, отличной от валюты карты.
  • Конвертация валюты происходит по курсу MasterCard, либо по курсу банка, если он это позволяет.
  • Комиссия за оплату в интернете и магазинах отсутствует.
  • Комиссия за переводы внутри системы отсутствует.
  • Комиссия за вывод на банковский счет отсутствует.

Как пополнить карту Payoneer.

Изначально платежная система задумывалась для получения выплат с компаний партнеров. Этих компаний огромное множество — от крупных бирж фриланса, таких как Upwork, Freelancer, до различных сервисов в интернете, например Airbnb, Depositphotos, Amazon, iStock.

Существует несколько способов пополнения карт Payoneer:

  • Получение выплат от компаний партнеров.
  • Пополнение карты через услугу Global Payment Service.
  • Пополнение карт посредством запросов платежей (invoice).
  • Пополнение карты через переводы внутри системы услугой «Make Payment».

Обо всех этих способах подробнее будет рассказано ниже. В то же время карты нельзя пополнять:

  • Наличными.
  • Прямыми переводами с электронных кошельков.
  • Банковскими переводами с других карт.

Payoneer Global Payment Service.

Данный сервис позволяет вам иметь виртуальные банковские счета в разных странах мира и принимать платежи от иностранных компаний. Сервис доступен на вкладке «Получение» -> «Global Payment Service».

Payoneer Global Payment Service

На данный момент по умолчанию доступны счета в трех валютах: Счет для получения долларов США (ACH), счет для получения евро (SEPA), счет для получения фунтов стерлингов (BACS). Так же вы можете дополнительно открыть счета в китайских юанях и в японских иенах. Для этого достаточно нажать на «+» и заполнить небольшую анкету, где вас попросят указать как вы планируете использовать счета и от кого получать средства.

Обязательным условием использования данного сервиса является то, что вы должны выслать скан-копию документа, подтверждающего личность, а так же заполнить анкету, в которой необходимо указать откуда вы планируете принимать платежи и какие сервисы предоставляете.

Payoneer подтверждение личности

Так же у Global Payment Service существует ряд ограничений на использование сервиса:

  • Принимаются только переводы в валюте счета. Не переводите евро на долларовый счет и наоборот.
  • Переводы необходимо осуществлять со счета компании
  • Переводы от физлиц будут автоматически отклонены
  • Банковские переводы не поддерживаются
  • Переводы со счета принадлежащей Вам компании не принимаются

По нашему опыту можно сказать, что данным сервисом очень удобно пользоваться, если вы фрилансер и работаете на иностранную компанию, либо хотите вывести деньги с другой платежной системы, например Skrill.

Запрос платежа (invoice) и прием платежей от иностранных клиентов.

Услуга запрос платежа (invoice) позволяет вам принимать оплату от иностранных компаний, а так же физических лиц. Сразу хочется отметить, что для более быстрой и бесперебойной обработки ваших запросов так же лучше сразу отправить скан-копию документа для подтверждения личности и заполнить анкету, которые требуются для Global Payment Service (см. пункт выше).

Для того чтобы воспользоваться услугой «Запрос платежа» в своем аккаунте Payoneer перейдите в меню «Получение» -> «Запрос платежа». Вам откроется форма, в которой нужно будет заполнить детали платежа, а так же данные о плательщике.

Payoneer запрос платежа

Рекомендуем развернуто заполнять пункт «Описание» — это может ускорить утверждение платежа. На адрес электронной почты, который вы указали в данных плательщика будет отправлена форма оплаты. Оплатить invoice можно несколькими способами:

Платеж через банк Электронный чек Кредитная карта
Ограничения Нет $3000/транзакция; $10000/день $2000/транзакция; $10000/день
Способ оплаты Через банк Через банк онлайн MasterCard® / Visa онлайн
Длительность 2-5 раб. дней 5-8 раб. дней 2 раб. дня
Комиссии 1% — USD; 0% — EUR/GBP 1% 3%
Плательщики Компании из США, ЕС и Великобритании Компании и частные лица из США Компании и частные лица со всего мира

Отслеживать статус платежа вы можете во вкладке «История» -> «Управление запросами платежей». У каждого платежа существует статус. Значения статусов платежей:

  • Request pending — платеж ожидает оплаты со стороны плательщика.
  • Payment Under Review — платеж находится на утверждении Payoneer.
  • Payment Approved — платеж утвержден, но зачисление средств еще не произведено
  • Payment Paid — платеж выплачен, произведено зачисление средств.

Как сделать платеж на другой счет Payoneer. Услуга «Make Payment».

Данная услуга позволяет переводить платежи напрямую другим владельцам аккаунтов платежной системы без комиссий. Зачисление платежей происходит очень быстро, в течени одного часа. Но данная услуга доступна не всем владельцам аккаунтов системы. Чтобы ее активировать вам обязательно нужно получить не менее 200$ от компаний-партнеров Payoneer (Upwork, Freelancer, Amazon, Airbnb, iStock, Depositphotos и т.д.), либо через Global Payment Service.

Использовать услугу вы можете перейдя в меню «Платить» -> «Сделать платеж».

Payoneer "Сделать платеж"

В адрес получателя необходимо ввести адрес эл. почты, на который у него зарегистрирован аккаунт в системе. После отправки платежа вы и получатель получите уведомления, когда платеж пройдет проверку и будет зачислен.

Вывод денег со Skrill на Payoneer.

Сделать это можно с помощью опции «Вывод на банковский счет» в Skrill, а так же реквизитам, которые доступны у вас во вкладке «Global Payment Service» в вашем аккаунте.

Недавно Skrill закрыл вывод на банковские счета, открытые в долларах. Цитата:

Пожалуйста, примите к сведению, что мы больше не принимаем банковские переводы и не осуществляем вывод денежных средств на банковские счета в долларах США.

Поэтому вывести мы сможем только на евровый счет. Переходим в меню «Получение» -> «Global Payment Service» там выбираем счет в EUR.
Вывод денег со Skrill на Payoneer

Тут мы видим реквизиты — нам понадобится BIC (в форме Skrill это SWIFT), IBAN и страна банка. Далее переходим в аккаунт Skrill в «Карты и банковские счета» и выбираем «Добавить банковский счет». Заполняем нужные поля и готово. Обратите внимание, что Skrill возьмет около 7.5% комиссии, а так же сконвертирует валюту вашего счета в евро.

Деньги будут зачислены в течении 5 рабочих дней. После этого вы либо можете вывести их на банковский счет, привязанный к аккаунту, либо дозаказать себе евровую карту Payoneer и обналичивать средства с нее. При заказе такой карты дополнительные комиссии за обслуживание с вас списываться не будут.

Пишите комментарии, если у вас есть какие-то вопросы.

  • Roxy

    У меня вопросы. Гугл показал, что официальный сайт пэйонира совсем другой) Чем ваш отличается от оригинала и реально ли карта будет работать? И смогу ли я к примеру рассчитываться этой картой например в пятерочке или ашане?

    • ProfitFreelance

      Мы не официальный сайт Payoneer, мы сайт-блог, на котором иногда публикуются материалы про данную платежную систему, а так же мы сотрудничаем с платежной системой по партнерской программе.
      Она позволяет после регистрации и вывода 100$ в аккаунт получить бонус 25$.
      Дабы принять участие в партнерской программе вам нужно зарегестрироваться в системе по нашей партнерской ссылке, размещенной в статье.
      Касаемо второго вопроса — картой можно расплачиваться в любом магазине, где есть терминал, поддерживающий оплату MasterCard. Так что ответ на ваш вопрос — при наличии терминала — да, сможете.

      • Roxy

        Ясно, спасибо за ответ

  • Ann

    если я через запрос платежа буду принимать деньги от клиентов, то после 100$ получу свои 25$ бонуса?

    • ProfitFreelance

      Да, Анна, все верно. При получении награды не учитываются только платежи, проведенные через Make Payment.
      Платежи, полученные через «Запрос платежа», Global Payment Service, или партнеров Payoneer учитываются и награда выдается.